地下钱庄，一直是外汇局、央行、公安部门等打击的重点。地下钱庄的存在，扰乱正常的金融秩序，对国家金融安全构成威胁。今天（2月25日），记者从扬州仪征法院获悉，近日，仪征法院开庭审理一起涉案44亿余元的非法经营案。该案中，一家四口人出庭受审，系弟弟伙同姐姐等家人，其中一人在国内，另外三人在阿拉伯联合酋长国迪拜（以下简称“迪拜”）。通过境内境外的配合，他们低价收购或出卖当地货币迪拉姆，利用汇率差价牟利，非法经营数额共计人民币44亿余元。四人因犯非法经营罪，受到了法律严惩。

　　2015年时，从境外汇到国内某银行账户上的700余万巨款，由仪征女子阿华经手操作，将这笔巨款转至国内数个银行账户。巨额资金来源和流向十分可疑，警方初步推断，其中可能涉嫌非法经营业务。

　　公安部门顺藤摸瓜后，真相渐渐浮出水面。巨额资金从国外流向国内，且经手人都是阿华，警方遂围绕阿华进行调查。2016年1月，掌握了账户有数亿元人民币流动记录后，鉴于阿华账户存在明显异常，仪征警方进行立案侦查。

　　一名普通女子，短时间内怎么会经手700余万元人民币？到案后，阿华向警方交代，“国外从事挖矿生意的亲戚找到我，希望在迪拜中转这笔钱，将外币兑换成人民币，并存入他们在国内的银行账户上。”为了及时兑换，阿华找到了福建女子阿莲。

　　原来，阿莲的两个弟弟及家人生活在迪拜，长期从事外汇兑换生意。经过牵线搭桥，阿华亲戚的钱通过阿莲家人的兑换，由迪拜当地货币迪拉姆兑换成美元，再兑换成人民币，再流入身在国内阿莲的账户。通过数据研判、走访调查等，警方抽丝剥茧，终于揪出了幕后黑手，即阿莲和她的家人。

　　掌握相关证据后，如何顺利抓捕犯罪嫌疑人，成了这起案件的关键。抓捕躲藏在福建当地的阿莲不难，但她的家人均在迪拜当地。“可以利用一家人团聚，尤其是春节回国之际，突击抓捕。”2019年1月31日，仪征警方果断采取行动，在厦门某机场及福建泉州将四名嫌疑人捉拿归案。

　　警方调查发现，除了大姐阿莲外，长期居住在国外的二弟阿欢及其妻子，三弟及其妻子都参与了犯罪活动。面对警方的讯问，嫌疑人阿欢供述说：“我们全家原本在迪拜从事服装生意，后来因当地市场行情不好，就改行做起了外汇兑换生意。”

　　这一家人具体是如何分工的？嫌疑人阿莲交代，从2012年12月至2019年1月间，她负责在国内关注当日人民币兑换美元汇率，并通过网络告知远在国外的家人。一旦接单，身在迪拜的二弟等家人，就通过增加或者扣减汇率点差的方法，经手帮人兑换外汇，趁机从中牟利。

　　“一些在国外工作的福建人、浙江人经常找我们，他们收到的货款需要兑换成人民币。”阿欢告诉民警，从中赚取的汇率差约为千分之一到千分之五。和迪拜当地银行相比，地下钱庄不用排期，兑换货币效率高，这正是一家人生意源源不断的原因。

　　一家人为赚取钱财，竟悄悄从事外币兑换业务，没想到这样未经国家金融管理机构批准的行为，早已触犯了法律。近日，经仪征检察院提起公诉，仪征法院开庭审理了这起案件。法院经审理查明，2012年12月至2019年1月间，被告人阿欢、阿莲等四人与同案人阿海（系被告人阿欢弟弟，另案处理），在迪拜和福建省泉州市，在未取得国家金融管理机构批准的情况下，以营利为目的，参照国内当日人民币兑换美元汇率，通过增加或者扣减汇率点差的方法，非法从事外汇买卖业务，非法经营数额共计人民币44亿余元，非法获利人民币440万余元。

　　法院认为，被告人阿欢、阿莲等四人违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。法院最终判决：被告人阿欢犯非法经营罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币1000万元；另外三名被告人均犯非法经营罪，判处刑期不等的刑罚，并分别处人民币10万元至400万元不等的罚金。（文中人物均为化名）

　　（来源：《零距离》记者/冯珂 编辑/赵梦琰）