近日，江苏省徐州市铜山区检察院依法对涉案2.7亿元的“南方银”网络期货非法经营案提起公诉。据查，被告人王福等3人未经江苏省人民政府金融办公室批准，亦未经中国证监会批准，通过“南方银”交易平台进行虚拟白银交易，非法所得8000余万元人民币。

　　目前，该案正在进一步审理中。

　　正如该案的承办人铜山区检察院薛伟所说，在“南方银”这个非法经营案里，“亏钱的那些人，不应称之为‘受害人’，而要认定为非法投资者。”

　　赵女士30多岁，是铜山本地人，有点小积蓄，股票、基金都涉足过。2013年6月，她总是频繁接到一个自称“薇薇”的年轻女孩的电话。

　　因为害怕是诈骗团伙，一开始“薇薇”在电话里向她推荐“南方银”市场交易平台的时候，她并没有相信。之后连续一个多月，薇薇几乎每天给赵女士打电话。

　　在2014年3月份，赵女士正式在“南方银在线订货系统”上注册了账号。“薇薇”还“贴心”地将“我们这里最厉害的导师”介绍给了赵女士。

　　导师姓宋，宋导师在QQ上说：“我们这个平台就像网上炒股票一样，根据国际白银的价格走势进行买进和卖出。”

　　“操作的确是挺简单的。”赵女士在虚拟盘上小试一番就当即拿出了5万元投入交易平台。在宋导师的指导下，赵女士捷报频频，几天就挣了小几千。

　　“薇薇”私下向赵女士透露：“人家导师一个人要帮很多客户操作的，很忙，你投的钱越多，他才会越尽心指导你。”

　　赵女士一听，立马加注了20万资金。结果，“全赔了。”

　　赵女士质询“薇薇”，要求她赔偿损失。“薇薇”先以要向领导汇报搪塞过去，后又称辞职回老家不干了，干脆拉黑了赵女士的QQ和电话。先前联系的宋导师也同样消失得无影无踪。

　　赵女士气不过，2015年1月，前往派出所报案。

　　铜山区公安局网络安全大队警察吕健清晰地记得赵女士来报案时是元旦刚结束没多久。

　　吕健全程参与了“南方银”案件的抓捕行动。根据赵女士提供的信息，在南京森林警察学院吴育宝老师的技术指导下，他们很快找到了所谓的“宋导师”，又挖出了宋导师所在的“南方银”合肥分公司。

　　“我们去合肥抓人，那一层楼，200多个人，都是他们招的员工。”吕健还补充到，在捣毁“南方银”合肥窝点的同时，他们还一并将维护“南方银”交易平台的上海服务器切断了。“这叫双管齐下。”

　　据合肥分公司经理大春交代，自己受聘于王福，他们的总公司在苏州，负责维护交易平台的数据和吸纳招揽客户。于是公安又前往苏州，却没有找到“南方银”的成立者兼幕后大老板王福。

　　2012年，王福发现金融交易市场在股市大热下也随之日益火爆，“我认识很多大老板、企业家都在各种平台上炒黄金白银，似乎已经成了一种潮流。”

　　潮流就是商机，当年底，王福成立了张家港保税区南方金银交易市场有限公司（简称“南方银”），注册资金1000万，有两个股东，王福投资了90%，另一个股东李顺投资10%。法人代表是李顺，“其实他也就是挂个名。”

　　公司的架子搭起来了，剩下的就是要解决资质的问题了。江苏省金融办这里走不通，王福又向张家港保税区物流贸易局多次递交申请，终于得到了回应：“同意成立‘南方银’公司，从事贵金属的现货交易、贸易及电子商务。（具体经营范围根据营业执照为准。）”

　　张家港保税局给的批复明确写的是批准现货交易，王福却将此当做“尚方宝剑”，打着“现货”的招牌，干着“非法期货”的勾当。他从上海购进了贵金属交易的服务平台软件（类似炒股软件），并租下了另一家公司的网络服务器，成立了多个网络交易平台。

　　此后，王福又伙同大春、徐忠在合肥租下整层写字楼，招聘了大量业务员、分析员（如宋导师）、客服（如薇薇）。并不惜巨资在网上发布广告，在金融论坛、QQ群、微信朋友圈宣传。王福还从网上购买了有理财经历的人群的联系方式，安排客服逐一致电，有针对性地撒网捕鱼。

　　“刑法第二百二十五条规定，未经国家有关主管部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的，为非法经营行为。”薛伟介绍。

　　薛伟说，“南方银”案件有三个主犯，两年里非法经营数额高达2.7亿元，非法所得8000余万元人民币。

　　客户根据白银价格的走势在“南方银”公司的封闭交易平台上进行虚拟白银交易，不与外界发生事实上的交易。2年盈利8000余万，“南方银”到底是如何赚钱的？

　　所谓“多对多”，就是大家都能成为买家卖家，互相交易。而“一对多”，就是大家只从平台买进，也只能再卖给平台。“王福他们采用的就是‘一对多’的方式，盈利主要来源于客户在平台上每一次操作时扣下的手续费、仓储费及客户进行交易的亏损。”吕健说。

　　“同时，为了增加盈利，南方银交易平台还采用了高杠杆、保证金的制度。”薛伟补充到。

　　高杠杆也就是你的1块钱，在这个平台里可以当100元来用，这就意味着如果你1块钱买的白银升值到1块2，原本只能赚2毛钱，现在能赚20元了。当然，如果亏损了，亏的钱同样也要按杠杆翻倍。

　　至于保证金，就比如说你投入了100元人民币到交易平台中，但是你只能使用其中50元，剩下的50元就是保证金，保证金用来扣交易手续费、仓储费以及爆仓后强制平仓。

　　一开始公安以诈骗罪查办该案，遇到了认定的瓶颈，铜山区检察院提前介入，引导侦查。分管公诉的副检察长刑天冉充分听取了薛伟对案情的分析和汇报，最终决定改变侦查方向，以非法经营定罪。

　　“如果要定诈骗，就要找到王福等人后台私下操纵大盘走势的证据，但是根据多方口供，他们的大盘走势无法确定是否与国际一致。因此只能定非法经营。”

　　况且，“对于那些投资者来说，难道他们不知道这是一场赌博么？”王福案发后说。“既然是赌博，输赢在天，跟我有什么关系。”

　　在公安询问的多名证人里，约有80%表示，一开始投入资金的时候都会小赚一笔，让他们尝到甜头，此后就频频亏损。还有少数证人称，自己的确在“南方银”平台上赚得钵满体满，还沾沾自喜自己的“见好就收”。

　　“南方银”倒下了。如果再出现“北方银”、“西方银”、“东方银”……

　　那些在“南方银”里投资的“受害者”，还会继续跳坑吗？