福建籍男子苏峰网络人员组成犯罪团伙，分工协作实施电信诈骗，在短短一个月内，仅在江苏淮安地区就成功诈骗78万元。日前，这个团伙被淮安市淮安区法院作出有罪判决。

银行卡莫名被扣款

2014年7月27日下午，江苏省淮安市民刘先生手机突然收到一条短信，大概内容是：“您好！您的银行卡被扣1580元，如果有疑问，请拨打号码400……”看到短信，刘先生有点奇怪，自己明明是在单位上班，没有任何消费，银行卡怎么会被扣款呢？正在疑虑，刘先生突然想到，以前经常听说有不法分子冒用别人的信息办理银行卡进行消费，难道是自己的信息也被人盗用了？想到这里，刘先生很紧张，便赶紧按照短信上留下的号码打了过去。

很快，一名女子接通了电话：“你好，这里是邮政银行信用卡管理中心，有什么可以帮您的？”刘先生赶忙问对方，自己的银行卡怎么被扣了1580元？女子回答说：“您的银行卡被扣款，是因为您在我们邮政银行办理了一张信用卡，扣的是年费款。”刘先生急忙说自己最近根本没办过卡。对方听了，说道：“请提供您的姓名、身份证号码，我帮您查一下。”刘先生立即报上自己的姓名和电话号码。

只听电话里一阵哔哔啪啪的键盘声后，女子告诉刘先生：“先生，我们查了，您的确有办过，可能是其他人冒用您的信息，最近这种现象比较多，建议您赶紧向公安局报案，否则，对方消费的钱，银行都会向您追讨。请您记一下淮安市公安局金融犯罪调查科电话。”随后，对方给刘先生一个淮安区号0517开头的电话号码。

听了女子的话，刘先生很是紧张。立即按照对方提供的电话打了过去。

很快，一名青年男子接通了电话，并自称是淮安市公安局金融犯罪调查科王警官。刘先生赶忙将自己的情况说了一遍，王警官听了，对刘先生说：“先生，最近像您这种情况很多，您必须抓紧时间带着您的银行卡，到银行ATM取款机上安装110自动报警系统，这样可以保证您的资金安全。”

刘先生听了，立即带着自己的银行卡出了门。

卡里23余万现金瞬间蒸发

找到一台ATM 取款机后，刘先生立即打电话给王警官。王警官让刘先生把银行卡插到取款机里，查询一下账户余额，刘先生查询后将余额告诉了王警官，并询问下一步怎么办。王警官在电话里指挥王先生说：“下面开始安装自动报警系统，请点击取款机上的数据连接键。”但刘先生在键盘上找了半天，也没找到“数据连接键”，便如实告诉王警官。王警官说：“你用的这个取款机是老式的，所以没有数据连接键，可以点击取款机上“转账键”来代替。”

王先生信以为真，就点击了“转账键”，取款机随即出现了一个空框，王警官说：“您看到一个空框了吗？现在要输入的是数据连接码，请按照我说的数据输入。”随后，王警官说了一长串数字，刘先生也一一输入到空框里。随后，屏幕上再次出现了一个空格，王警官告诉王先生，下面要在空格里输入安装自动报警系统的验证码，并立即报出了一个数字，刘先生一一照办后，按照对方要求按下了确认键。

一切就绪后，王警官在电话你告诉王先生：“您的自动报警系统已经安装完毕，您账户里的资金以后就安全了。”听了王警官的话，刘先生常常舒了口气。

为了验证卡里金额是否正常，刘先生便查询卡里的余额。但屏幕上的数字跳出来时，刘先生倒吸一口冷气：卡里本来有23万余元，现在却显示只剩下几十块钱。到这时候，刘先生才意识到上当了，赶紧到派出所报警。

四人诈骗团伙三个90后

接到报警后，淮安警方立即立案侦查。经侦查，发现刘先生转出去的钱被人在福建省龙岩市取走。警方随即开始追查犯罪嫌疑人的行踪。2014年9月27日，淮安警方远赴福建龙岩，在一个商城里，将这个诈骗团伙全部抓获归案。

经审讯，这个电信诈骗团伙一共四人，为首的是叫苏峰的男子。令警方惊讶的是，这个团伙中，除了苏峰是89年出生外，其他的人都是90后，其中有两位还是夫妻。苏峰到案后，编出种种谎言试图蒙混过关，都被警方一一识破。最终只得如实交代了自己的犯罪事实。

初中毕业后，苏峰外出打工。一个偶然的机会，他参加了一个电信诈骗团伙。在干了一阵子后，苏峰觉得，做电信诈骗来钱快，也非常容易成功。于是，决定自己单干。

2014年3月的一天，苏峰从“老板”那里偷偷将诈骗用的“台词本”藏到自己身上，并与当天离开这个诈骗团伙。随后，苏峰开始从网上购买实施诈骗的设备，先后通过多种途径，购买了两台群发器、三台笔记本电脑、八部诺基亚牌直板手机和全国多个地区的电话卡，并通过QQ群找人注册了六七个400电话，并将其与自己的电话卡进行绑定。最后，苏峰又通过网络购买了十余张银行卡。

一切准备就绪，苏峰开始招兵买马。为了便于“管理”，苏峰决定找关系熟悉的人跟自己干，于是，他打电话给交往了多年的朋友文荣。听了苏峰的“工作介绍”后，文荣当即答应，并主动要求带着自己的老婆邱云一起干。不久，邱云又将以前的同事罗梅介绍入伙。因为家庭贫困，罗梅在知道是在诈骗的情况下，也当即同意加入了进来。

随后，苏峰对文荣等人进行培训，并进行分工：苏峰负责群发诈骗短息，如果对方拨打短信中的400电话，便由“一线”人员邱云、文荣、罗梅三人假冒邮政银行接线员，按照“台词本”上的内容，将对方引导到“二线”苏峰这里，然后由苏峰冒充公安局金融犯罪调查科民警，将对方一步步引诱到自动取款机上。

在对方到达自动取款机后，苏峰会先获取对方银行卡上的余额后，再引诱对方进行转账操作。为了防止引起对方怀疑，苏峰按照台词上的说法，故意让对方先找根本不存在“数据连接键”，在对方找不到后，就谎称该机器是老式的，让对方用“转账键”代替，随后，取款机上会出现空格，苏峰谎称让对方熟输入“数据连接码”，其实是将自己的银行卡号报给对方，待对方输好后，又会出现一个空格，苏峰便以输入“验证码”为由，将事先获知的对方银行卡余额的数字报出来。对方一旦照此输入数字并按下确认键，银行卡里的钱就会随即转入苏峰的账户。随即，苏峰便会让文荣等人立即赶往最近的自动取款机，以最快的速度将转入的钱取走。至此，整个诈骗过程便大功告成。等对方发现被骗时，钱已经进入了苏峰等人的腰包。

据苏峰交代，自2014年3月份以来，他们每天通过群发器向全国各地发上万条诈骗短信。诈骗成功后，苏峰按照各人的“贡献”大小进行奖励。“一线人员”按照诈骗所得款额的18%进行奖励，外出到ATM机取款的，再奖励所骗金额的5%，剩余的，全归作为“二线”的苏峰自己所有。

据统计，仅在2014年7、8月份，他们先后在淮安成功诈骗四次，骗得人民币78万余元，最大的一笔33万元，而骗取该笔金额的“接线员”罗梅一次就获得苏峰的奖励6万元。令人大跌眼镜的是，2014年8月14日上午，他们在成功骗取淮安女子陶某近2万元后，下午又成功骗取陶某的母亲人民币近12万元。

2014年12月15日，淮安市淮安区检察院以涉嫌诈骗对苏峰、文荣等四人依法提起公诉。法院经审理认为，苏峰、文荣等人以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额特别巨大，四人行为均构成诈骗罪。四人组成固定的诈骗团伙，分工合作实施诈骗行为，构成共同犯罪。其中，苏峰策划、组织诈骗犯罪，是首要分子，依法按照全部最新进行处罚。被告人文荣、罗梅、邱云分别实施诈骗环节行为，均是从犯，依法从轻或减轻处罚。

据此，日前，淮安区法院以诈骗罪判处苏峰有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元，判处罗梅有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，并分别以诈骗罪判处邱云、文荣夫妻有期徒刑四年六个月、三年六个月，并处罚金人民币三万元、二万元。