江苏省检察院今天（7月14日）发布消息，2015年1月至今年6月，江苏省检察机关共受理非法集资犯罪案件854件1595人，依法提起公诉759件1306人。其中起诉非法吸收公众存款罪案件667件1162人，起诉集资诈骗罪案件92件144人。

　　2016年1至6月，全省检察机关共受理非法集资犯罪案件275件507人，同比件数上升2.23%，人数下降3.8%；依法提起公诉217件404人，同比件数下降9.58%，人数上升10.68%。其中起诉非法吸收公众存款罪案件187件348人，起诉集资诈骗罪案件30件56人。

　　省检察院有关人士介绍，当前，非法集资案件特点有：

　　（一）犯罪手段花样繁多，但万变不离其宗——以高息或高回报率作为诱饵非法筹集资金。

　　综观检察机关办理的非法集资案件，无论是假以项目投资名义，还是以借贷形式筹款，无论是发传单、口口相传、以人传人，还是打电话、发短信，归根结底，被告人均是向不特定的群众许以高额的回报或利息，引诱其参与集资。被害人往往也是被高息或投资的高回报率所诱惑，而忽略了资金的安全性，特别是参与集资后，被告人前期能够兑付承诺的利息，使得被害人深信不疑，有的人甚至之后追加投资，以获取更多的高额回报。从检察机关办理的案件情况看，被告人给付的年息一般在20%以上，有的高达72%，甚至更高。

　　（二）越来越多的被告人注重包装自己——以公司、合作社等作幌子成为惯用方式。

　　检察机关办理的绝大部分非法集资案件，有的被告人本身即是某公司、企业的负责人，有的为了从事非法集资活动成立皮包公司。从形式上看，这些公司具有完备的工商执照、税务登记等手续，也有固定的办公地点、齐备的办公机构和办公人员，在对外宣传时，往往也是打着公司的旗号，以公司经营需要资金周转或投资项目的名义进行违法犯罪，极具迷惑性和欺骗性。例如连云港市检察院提起公诉的潘少行集资诈骗案，2009年10月，被告人潘少行设立连云港市轩苑养殖有限公司，2011年开办轩苑养殖分场。2011年2月至2013年12月，其以公司名义，以经营养殖场、扩大养殖规模为名，以给付月息2分至5分的借款方式向社会公开宣传吸收存款，共骗取513人存款8700万余元。2016年2月15日，被告人潘少行因犯集资诈骗罪，一审被法院判处有期徒刑十五年，并处罚金40万元。

　　（三）借款式非法集资容易被老百姓当作是一般的民间借贷，迷惑性很强。

　　检察机关办理的很多非法集资案件,被告人以资金周转等为名,以熟人之间互相介绍的方式，向不特定的群众借款。由于都是经熟人口口相传，被告人又出具借款凭据，并约定高额的利息，从形式上看与正常的民间借贷无异，很多借款的老百姓误认为自己借据在手，债权有所保障。殊不知，超高的利息本身就很难获得法律保障，况且很多被告人将借来的集资款大肆用于个人还贷、消费等，而未用于或仅少部分用于正常的生产经营，或者为返息而拆东墙补西墙，或者以更高的利息放贷，而用于高利放贷的资金收回本身就存在高风险。前述种种情况下，被告人根本就没有能力长期支付高额利息，最后连本金也无法偿还，老百姓手中的借条往往成了一纸白条。例如扬中市检察院提起公诉的陈尚梅非法吸收公众存款案，被告人陈尚梅系扬中市第九届政协委员，扬中知名企业家，2009年至2014年，其违反国家金融管理法规，以生产经营、投资为名，以高额利息回报为诱饵，公开向社会公众非法吸收资金。截至2014年10月，被告人陈尚梅以出具借款凭证，承诺年息20%、30%不等的方式，向800余人非法吸收存款2.88亿余元，造成直接经济损失2.81亿余元。2016年4月21日，被告人陈尚梅因犯非法吸收公众存款罪，一审被法院判处有期徒刑九年,并处罚金45万元。

　　（四）利用网络平台进行非法集资成为此类犯罪新动向，应当引起警惕。

　　随着互联网技术的发展，近年来出现了以公司名义在互联网上搭建网络投资、借贷、理财平台，利用网络平台发布信息，高息利诱吸引资金，进行非法集资犯罪的情况。比较常见的是P2P网贷平台，由于进入门槛低，平台系统搭建容易，近两年社会上出现了大量P2P平台，但因缺乏有效监管，滋生了许多非法集资犯罪。仅今年上半年，全省检察机关就受理了此类案件6件。由于这种非法集资披上了“互联网+”的外衣，犯罪分子在宣传时有意识的将其包装为一种“金融创新”，极具迷惑性和欺骗性，犯罪初期被害人识别的难度极大；同时由于互联网天然的联通性和递增效应，此类金融犯罪的被害人数量要远远多于传统犯罪。例如，淮安市清河区检察院提起公诉的熊刚非法吸收公众存款案，2013年5、6月份，被告人熊刚因生产经营融资需要，伙同他人开办淮安市融鑫金融信息咨询有限公司，在未经银监部门批准的情形下，以公司名义在网络上成立了“乾坤贷”P2P网贷中介平台，以高息为诱饵，向社会不特定多人宣传并吸收社会公众存款6200余万元供自己生产经营使用。截止审计日，有169名被害人向公安机关报案，有740万余元不能退还。2015年11月26日，被告人熊刚因犯非法吸收公众存款罪，一审被法院判处有期徒刑四年，并处罚金10万元。

　　（五）巨额集资款追回难，被害人往往损失惨重，上访事件多发。

　　从检察机关办理的非法集资案件情况看，非法集资犯罪一般持续时间长，参与人数多，涉及地域广，集资额特别大，动辄上千万，甚至达到数亿元。案发大多因为被告人资金链断裂，无法支付高额利息，因此案发以后，因为集资款往往已经被被告人使用殆尽,被害人除了已经领取的少额利息，大量的本金难以追回。由于资金流向不清、账目不全等，给此类案件取证和认定等带来重重困难。因此，非法集资犯罪案件的办案期限一般较长而能挽回的损失却有限，被害人往往对办案机关不理解、不满意，极易引发上访事件，影响社会和谐稳定。