近日，浦发银行连云港分行营业部成功堵截一起异常开户风险事件，从源头上杜绝了潜在金融风险的发生。

　　2022年5月末，葛女士在另一名女士的陪同下，到浦发银行连云港分行营业部办理借记卡业务。该行工作人员询问开卡用途时，开户人回答前后不一致，且明确要求开立一类卡并开通网银、手机银行等电子渠道大额转账功能。在此期间，葛女士的陪同者一直接打电话与另一名男性沟通。该行工作人员提出为保证资金安全，会对其账户进行非柜面日转账设置限额，客户拒绝，仍要求为其开立一类卡。

　　由于客户存在明显异常行为，该行营业部双人审核并登记《厅堂拒绝办卡登记簿》，并第一时间告知其他网点客户的身份特征，提示谨慎审核办卡。该两名客户随后便至浦发银行其他网点办理业务，厅堂工作人员在谨慎审核下，再次提出可以办卡，但同样会对其进行非柜面日转账设置限额，两名客户见无法达成目的，便悻悻离开。

　　近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战。今年1月26日，央行联合公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。浦发银行连云港分行严格按照监管部门及总分行的相关要求，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、建立可疑客户台账、堵截涉案账户等工作抓实抓细，加强日常工作管理与常规警示教育，提高厅堂人员的风险防范意识，认真核实客户基本信息，从源头上杜绝异常开户，堵住风险漏洞。