近期，朋友圈流传着这样一份通知：

▲ 中国银行通知文件

　　通知显示，从7月7日起，中国银行又新增加了四家制裁银行名单，这四家制裁银行全部来自于中东。据悉，只要是来自这四家制裁银行的汇款，将全部被中国银行审查。

　　这四家银行分别为：

　　Arab banking corporation 阿拉伯银行

　　National commercial bank 国民商业银行

　　Mshreq bank 马士里格银行

　　National bank of dhabi 阿布扎比国家银行

　　7月12日，《国际金融报》记者向中国银行有关人士核实后发现，此消息属实。

　　事实上，目前被严查境外汇款的不仅仅限于这四家银行。记者采访了解到，在中国银行“黑名单”上的还有卡塔尔等8个地区的多个银行。

　　业内人士提醒：广大外贸货主们要注意了，尽量不要让买家通过“被制裁”银行付款！

　　中东是重点

　　严查具体涉及哪些地区？

　　“目前我行实行‘8+4’。”中国银行某经营部工作人员告诉《国际金融报》记者，所谓“8”，是指卡塔尔等8个地区内的多个银行。对于这8个地区的银行，不管是汇款还是收款，中国银行一概不受理。所谓“4”则是指上述新增加的四家银行。来自这四家制裁银行的汇款全部被中国银行严格审查，审查内容包括款项用途、款项来源、汇（收）款双方企业股东以及相关人员的资料等。

　　“如果企业一定要从这四家银行汇款，到时候我们会正式发一份详细资料让他们填写。”上述工作人员强调，审查会很严格。

　　另据《国际金融报》记者采访了解，一些不在名单内的地区也受到了影响，例如土耳其。

　　▲ 图片截自某外贸论坛

　　记者注意到，今年6月就已发生过中国银行拒收土耳其汇款的案例。

　　有网友发帖称，有两个土耳其客户需要付款到中国银行。钱付到中国银行后发现一直没有入账。中国银行表示需要进行审核，并且需要提供文件资料。银行方面甚至表示，中东国家的钱都不收了，一刀切，他们会自行退回。

　　对此，上述银行工作人员表示，虽然土耳其不在名单中，但审核也十分严格。而且不仅是中国银行，其他银行也开始加入严查境外汇款的行列。

　　记者了解到，这类政策的出台主要是受国际制裁的影响。有业内人士建议，按照目前国家的政策走向，相关企业收、汇款还是不要再走这些已经被提示、需要审查的银行了。如果一定要走这些银行，那就一定要提前咨询相关银行国际部的客户经理，问清楚注意事项。

　　美金账户审查尤其严格

　　近年来，我国境外汇款审查确实有愈发严格的趋向。特别明显的是，去年以来，外汇局出台了不少监管措施，细化了境外汇款审查条件。

　　某人保出口信用险人员告诉《国际金融报》记者，近两年，银行和外汇局对境外汇款的审查十分严格，她的不少客户都发生过被银行拒收款项的事件。其中，美金账户审查尤其严格。

　　“不管是外企，还是国内企业，资金走向只要是美金的，银行和外管局都要严格审查。”上述人保员工以自身所在的公司为例，“哪怕像人保这样美金账户最多的国企单位之一，银行和监管部门基本上隔一个季度就会审查一次。”

　　该人保员工称，“就算是我们公司要将美金退还给企业，资金也要经过严格的审查。”

　　有业内人士表示，严查的背景与7月1日起，中国最严的反洗钱监管有关。根据最新的管理办法，将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。