外贸企业请注意!中国银行新增中东制裁银行名单

2017年07月12日 23:08:32 | 来源:搜狐财经

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  近期,朋友圈流传着这样一份通知:

▲ 中国银行通知文件

  通知显示,从7月7日起,中国银行又新增加了四家制裁银行名单,这四家制裁银行全部来自于中东。据悉,只要是来自这四家制裁银行的汇款,将全部被中国银行审查。

  这四家银行分别为:

  Arab banking corporation 阿拉伯银行

  National commercial bank 国民商业银行

  Mshreq bank 马士里格银行

  National bank of dhabi 阿布扎比国家银行

  7月12日,《国际金融报》记者向中国银行有关人士核实后发现,此消息属实

  事实上,目前被严查境外汇款的不仅仅限于这四家银行。记者采访了解到,在中国银行“黑名单”上的还有卡塔尔等8个地区的多个银行。

  业内人士提醒:广大外贸货主们要注意了,尽量不要让买家通过“被制裁”银行付款!

  中东是重点

  严查具体涉及哪些地区?

  “目前我行实行‘8+4’。”中国银行某经营部工作人员告诉《国际金融报》记者,所谓“8”,是指卡塔尔等8个地区内的多个银行。对于这8个地区的银行,不管是汇款还是收款,中国银行一概不受理。所谓“4”则是指上述新增加的四家银行。来自这四家制裁银行的汇款全部被中国银行严格审查,审查内容包括款项用途、款项来源、汇(收)款双方企业股东以及相关人员的资料等。

  “如果企业一定要从这四家银行汇款,到时候我们会正式发一份详细资料让他们填写。”上述工作人员强调,审查会很严格。

  另据《国际金融报》记者采访了解,一些不在名单内的地区也受到了影响,例如土耳其。

  ▲ 图片截自某外贸论坛

  记者注意到,今年6月就已发生过中国银行拒收土耳其汇款的案例。

  有网友发帖称,有两个土耳其客户需要付款到中国银行。钱付到中国银行后发现一直没有入账。中国银行表示需要进行审核,并且需要提供文件资料。银行方面甚至表示,中东国家的钱都不收了,一刀切,他们会自行退回。

  对此,上述银行工作人员表示,虽然土耳其不在名单中,但审核也十分严格。而且不仅是中国银行,其他银行也开始加入严查境外汇款的行列。

  记者了解到,这类政策的出台主要是受国际制裁的影响。有业内人士建议,按照目前国家的政策走向,相关企业收、汇款还是不要再走这些已经被提示、需要审查的银行了。如果一定要走这些银行,那就一定要提前咨询相关银行国际部的客户经理,问清楚注意事项。

  美金账户审查尤其严格

  近年来,我国境外汇款审查确实有愈发严格的趋向。特别明显的是,去年以来,外汇局出台了不少监管措施,细化了境外汇款审查条件。

  某人保出口信用险人员告诉《国际金融报》记者,近两年,银行和外汇局对境外汇款的审查十分严格,她的不少客户都发生过被银行拒收款项的事件。其中,美金账户审查尤其严格。

  “不管是外企,还是国内企业,资金走向只要是美金的,银行和外管局都要严格审查。”上述人保员工以自身所在的公司为例,“哪怕像人保这样美金账户最多的国企单位之一,银行和监管部门基本上隔一个季度就会审查一次。”

  该人保员工称,“就算是我们公司要将美金退还给企业,资金也要经过严格的审查。”

  有业内人士表示,严查的背景与7月1日起,中国最严的反洗钱监管有关。根据最新的管理办法,将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。

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